Geldanlagetipps

Sie wünschen sich eine erfolgreiche Geldanlage? Dann berücksichtigen Sie die 10 folgenden Tipps.

  1. Streben Sie nach dem höchstmöglichen Gewinn
    Wenn Sie Ihr Geld langfristig anlegen, sollten Sie eines immer vor Augen haben: Ihr oberstes Ziel ist der höchstmögliche reale Gesamtgewinn nach Steuern.
  2. Seien Sie offen für Neues
    Halten Sie niemals an nur einer Anlageart oder Auswahlmethode fest. Bleiben Sie flexibel, aufgeschlossen und kritisch. Denn nur derjenige, der von gängigen zu unpopulären Wertpapieren und Auswahlmethoden wechselt, wird auch langfristige Spitzenergebnisse erzielen.
  3. Folgen Sie nicht der breiten Masse
    Wenn Sie die gleichen Wertpapiere kaufen wie alle anderen, dann erzielen Sie auch die gleichen Ergebnisse wie alle anderen. Es ist unmöglich, besser zu sein als die Mehrheit, wenn Sie nicht andere Wege gehen als die Mehrheit. Zu kaufen, wenn andere verkaufen, und zu verkaufen, wenn andere kaufen – das verlangt großen Mut, macht sich aber bezahlt.
  4. Alles verändert sich
    Baissemärkte sind zeitlich beschränkt. Haussemärkte aber auch. Gewöhnlich steigen die Aktienkurse bereits ein bis zwölf Monate, bevor der Konjunkturzyklus seinen Tiefpunkt erreicht. Umgekehrt ist es genauso. Denn liegt eine bestimmte Branche oder ein bestimmter Wert bei den Anlegern im Trend, dann erweist sich diese Popularität stets als vergänglich. Und ist das Interesse erst einmal verloren, kehrt es auch meist für viele Jahre nicht zurück.
  5. Meiden Sie das Populäre
    Wenn irgendeine Methode, Aktien auszuwählen, in Mode kommt, sollten Sie nicht zögern, von der modischen zu einer unpopulären Vorgehensweise zu wechseln. Denn wenn zu viele Anleger das gleiche denken und tun, verliert jede Auswahlmethode und jedes Timing die Wirkung.
  6. Lernen Sie aus Ihren Fehlern
    „Dieses Mal wird alles anders.“ Das ist einer der am teuersten bezahlten Sätze in der gesamten Börsengeschichte.
  7. Kaufen Sie in pessimistischen Phasen
    Haussemärkte entstehen aus Pessimismus, wachsen in Skeptizismus, reifen in Optimismus und sterben schließlich an Euphorie. Darum sind Zeiten des größten Pessimismus die besten Zeiten, um zu kaufen. Und Zeiten des äußersten Optimismus sind die besten Zeiten, um zu verkaufen.
  8. Suchen Sie nach Werten und Chancen
    Zu viele Anleger orientieren sich an Prognosen und Trends. Konzentrieren Sie sich lieber auf die tatsächlichen Unternehmenswerte. Dann werden Sie auch die höheren Gewinne erzielen. Sie können auf dem Aktienmarkt nur dann ein Schnäppchen machen, wenn Sie das kaufen, was die meisten Anleger verkaufen.
  9. Suchen Sie weltweit
    Damit Sie nicht eines Tages feststellen, alles zur falschen Zeit aufs falsche Pferd gesetzt zu haben, sollten Sie diversifizieren. Suchen Sie weltweit nach guten Werten. Dann werden Sie auch mehr und bessere Schnäppchen finden als der, der seine Suche nur auf ein Land konzentriert. Schöner Nebeneffekt: Wenn Sie diversifizieren, streuen Sie außerdem das Risiko und erhöhen so die Sicherheit Ihrer Investition.
  10. Niemand weiß alles
    Ein Investor, der alle Antworten kennt, hat nicht einmal die Fragen verstanden.

Die 10 Prinzipien stammen aus „Die Templeton Maximen“ von Sir John Templeton.

Wie sich ein Vermögen entwickelt, hängt von vielen Faktoren ab.

Das Magische Dreieck der Geldanlage
Das Magische Dreieck der Geldanlage vereint die drei Ziele der Geldanlage – hoher Zins, niedriges Risiko und hohe Liquidität. Diese stehen in einem Zielkonflikt miteinander und sind nur schwer miteinander zu vereinen.

Das Magische Dreieck der Geldanlage

Die Rendite einer Anlage ist meist gegensätzlich proportional zur Sicherheit. Wenn man seine Renditechancen erhöhen will, kann das nur unter Inkaufnahme eines höheren Risikos tun. Die eine Möglichkeit ist das Geld auf dem Sparbuch, die andere der Optionsschein an der Börse. Eine hohe Liquidität steht wiederum sowohl Rendite als auch Sicherheit entgegen, obwohl die Gegensätze nicht so stark ausgeprägt sind.

Da sich Rendite, Sicherheit und Liquidität nicht unabhängig voneinander optimieren lassen, entsteht eine Herausforderung, die jeder Anleger innerhalb seines Risikoprofils individuell lösen muss. Je nach persönlicher Präferenz wird einmal mehr Wert auf Liquidität und einmal mehr Wert auf Rendite gelegt.

Dazu kommt der Faktor Bequemlichkeit. D.h. man kümmert sich nicht permanent um sein Vermögensportfolio und verpasst dadurch möglicherweise sinnvolle Ein- und Ausstiegsphasen.

Durch eine sinnvolle Diversifikation kann man Sicherheit und Rendite unter einen Hut bringen. Durch Diversifikation kann das Risiko einer riskanten Anlageform wie Wertpapieren auf ein akzeptables Niveau gebracht werden.

Diversifikation bedeutet, nicht alles auf ein Pferd zu setzen. Nicht alles in eine Aktie, in einen Wirtschaftszweig, in ein Land, in einen Index, eine Immobilienanlage oder Beteiligung investieren – das sollte die Maxime des Handelns sein.